Know Your Customer (KYC) & Anti-Money Laundering (AML) Policy

IMPULSE WORLD CORPORATION S.A.C. (en adelante referida por su nombre comercial, «Impulse World» o IW). Con el fin de garantizar la protección de todos nuestros clientes contra delitos relacionados con el lavado de dinero u otros crímenes financieros, promoviendo el comercio legal y transparente en nuestro sitio web, nuestra empresa ha preparado esta Política de KYC & AML para manifestar nuestro cumplimiento voluntario con los estándares nacionales e internacionales de AML.

Esta Política de KYC & AML forma parte integral de nuestros Términos y Condiciones y de nuestra Política de Privacidad, y será aplicada a cualquier usuario del sitio https://impulseworld.pro/broker/. Al utilizar el sitio web, usted está dando su consentimiento a nuestros términos y condiciones y a esta política, independientemente de si ya tiene una cuenta o si está en proceso de abrir una. Si su uso de este sitio tiene la intención de cometer cualquier actividad delictiva, debe dejar de utilizar nuestros servicios y/o el sitio de inmediato.

Con el fin de cumplir con las leyes nacionales o internacionales, tenemos derecho, en cualquier momento, a cambiar o modificar los términos de esta Política de KYC & AML, o a imponer nuevas condiciones, incluyendo, pero no limitadas a, tarifas y cargos por uso. Dichos cambios, adiciones o eliminaciones serán efectivos inmediatamente después de la notificación correspondiente. Para consultas relacionadas con esta política, el Oficial Jefe de Cumplimiento de AML puede ser contactado en: info@impulseworld.pro.

Risk Assessment

Para la Evaluación de Riesgo, podemos categorizarle como usuario de bajo, medio o alto riesgo con base en:

• Suficiencia y validez de los documentos de identificación proporcionados;
  
  
• Estado social y/o financiero del usuario;
  
  
• Naturaleza y características de su actividad comercial/profesional;
  
  
• Guías emitidas por organizaciones gubernamentales e intergubernamentales.
  
  

Su categorización de riesgo será siempre confidencial, sujeta únicamente a requerimientos de autoridades competentes. No será revelada a ningún usuario bajo ninguna circunstancia.

Know Your Customer (KYC)

Los usuarios pueden ser requeridos a participar en el proceso de identificación y verificación en el momento del registro, y de forma periódica para actualizar registros y cumplir con la debida diligencia continua. Para tal fin, seguiremos el procedimiento establecido en esta cláusula.

Usuarios Individuales: Para la verificación de identidad requeriremos: nombre, fecha de nacimiento, dirección de correo electrónico, número de teléfono y dirección residencial, fotografía, copias o copia certificada de documentos válidos de identificación, y documentos relativos al estatus financiero o comercial del usuario.

Usuarios Corporativos: Nombre, datos de contacto, copia de documentos válidos del representante autorizado, una copia certificada del certificado de constitución/registro, resolución de junta u otros documentos que otorguen autoridad al representante designado para ejecutar las transacciones realizadas en el sitio web.

Tanto usuarios individuales como corporativos deberán notificarnos cualquier cambio en la información proporcionada en un plazo no mayor a tres días desde la modificación. Deberán presentar una nueva prueba de domicilio dentro de los tres (3) meses posteriores a cualquier cambio en la dirección declarada.

Procedimiento de Verificación de Identidad

Podemos solicitar información o documentos adicionales si no logramos verificar su identidad o si sospechamos que la persona o entidad aparece en listas de sanciones oficiales, gubernamentales o intergubernamentales relacionadas con los esfuerzos AML. Impulse World se reserva el derecho de rechazar el registro de cualquier persona que no cumpla con esta política.

También podemos requerir que certifique que su cuenta bancaria vinculada se mantiene en un banco comercial que cumpla con todos los procedimientos de KYC establecidos en las leyes aplicables.

Impulse World se reserva el derecho de rechazar el registro, bloquear transacciones o terminar cualquier relación comercial con cualquier cliente en cualquier momento, incluyendo pero no limitando a: personas ubicadas en jurisdicciones que no cumplen los estándares internacionales AML establecidos por el FATF, personas listadas en listas de sanciones, solicitudes de autoridades competentes, o clientes que no cumplan con nuestros requisitos de debida diligencia.

Si consideramos que la información proporcionada es (a) incompleta, (b) falsa o engañosa, (c) insuficiente para verificar la identidad, o (d) aparece en listas de sanciones, podremos rechazar el registro, solicitar nuevamente la verificación de documentos, cerrar cuentas existentes previo aviso o negarnos a procesar transacciones.

Asistencia de Terceros

Podemos solicitar el apoyo de proveedores de servicios externos para autenticar y verificar documentos de identidad y detalles proporcionados. También podemos utilizar métodos no documentales de verificación, que incluyen:

• Confirmación de validez de correo electrónico.
  
  
• Confirmación de validez de número telefónico y cuenta bancaria.
  
  
• Confirmación de ubicación a través de dirección IP.
  
  

Estas verificaciones pueden realizarse de manera automatizada o manual.

Monitoreo de Actividades

Podemos monitorear y marcar para revisión todas las transacciones que superen los límites establecidos por las leyes locales o estándares de la industria. Además, monitorearemos regularmente, mediante revisión manual y/o algoritmos, todas las transacciones para identificar actividades sospechosas, tales como:

• Recaudación de fondos para actividades criminales o terrorismo.
  
  
• Transacciones estructuradas de manera inusual para evadir reportes regulatorios.
  
  
• Operaciones sin justificación económica clara.
  
  
• Actividades inconsistentes con el perfil de riesgo del usuario.
  
  

En caso de detectar actividad sospechosa, Impulse World podrá:

• Terminar la cuenta del usuario.
  
  
• Restringir o bloquear el acceso a la plataforma.
  
  
• Notificar a las autoridades competentes.
  
  

Conservación de Registros

Impulse World mantendrá los siguientes registros:

• Registros de todas las transacciones ejecutadas por un período mínimo de cinco (5) años.
  
  
• Registros de transacciones sospechosas o transnacionales por un período mínimo de diez (10) años.
  
  
• Registros de identificación de usuarios por un período mínimo de cinco (5) años desde el cierre de la cuenta.
  
  

Comunicaciones

Con el fin de garantizar el cumplimiento de esta Política de KYC & AML y de las leyes aplicables, Impulse World podrá enviarle notificaciones al correo electrónico registrado. Usted podrá comunicarse con el Oficial de Cumplimiento enviando un correo a info@impulseworld.pro.