KYC & AML

Know Your Customer (KYC) & Anti-Money Laundering (AML) Policy IMPULSE WORLD CORPORATION S.A.C. (en adelante referida por su nombre comercial, «Impulse World» o IW).

Con el fin de garantizar la protección de todos nuestros clientes contra delitos relacionados con el lavado de dinero u otros crímenes financieros, promoviendo el comercio legal y transparente en nuestro sitio web, nuestra empresa ha preparado esta Política de KYC & AML para manifestar nuestro cumplimiento voluntario con los estándares nacionales e internacionales de AML.

Esta Política de KYC & AML forma parte integral de nuestros Términos y Condiciones y de nuestra Política de Privacidad, y será aplicada a cualquier usuario del sitio https://impulseworld.pro/broker/. Al utilizar el sitio web, usted está dando su consentimiento a nuestros términos y condiciones y a esta política, independientemente de si ya tiene una cuenta o si está en proceso de abrir una.

Si su uso de este sitio tiene la intención de cometer cualquier actividad delictiva, debe dejar de utilizar nuestros servicios y/o el sitio de inmediato. Con el fin de cumplir con las leyes nacionales o internacionales, tenemos derecho, en cualquier momento, a cambiar o modificar los términos de esta Política de KYC & AML, o a imponer nuevas condiciones, incluyendo, pero no limitadas a, tarifas y cargos por uso.

Dichos cambios, adiciones o eliminaciones serán efectivos inmediatamente después de la notificación correspondiente. Para consultas relacionadas con esta política, el Oficial Jefe de Cumplimiento de AML puede ser contactado en: info@impulseworld.pro.

Risk Assessment

Para la Evaluación de Riesgo, podemos categorizarle como usuario de bajo, medio o alto riesgo con base en: suficiencia y validez de los documentos de identificación; estado social y/o financiero; naturaleza y características de su actividad comercial/profesional; y guías emitidas por organizaciones gubernamentales e intergubernamentales. Su categorización será confidencial y sólo sujeta a requerimientos de autoridades competentes.

Know Your Customer (KYC)

Los usuarios pueden ser requeridos a participar en el proceso de identificación y verificación en el momento del registro, y de forma periódica para actualizar registros y cumplir con la debida diligencia continua.

Impulse World se reserva el derecho de solicitar nuevamente verificación de identidad, actualización de documentos KYC, prueba de domicilio, información financiera, declaración de titularidad y uso de cuenta, o cualquier otra documentación razonablemente necesaria por paso del tiempo, cambios regulatorios, cambios en perfil de riesgo, inconsistencias, alertas operativas, revisiones internas o cualquier razón relevante para debida diligencia, prevención de fraude, gestión de riesgo, KYC y AML.

Usuarios Individuales: requeriremos nombre, fecha de nacimiento, dirección de correo electrónico, número de teléfono y dirección residencial, fotografía, copias o copia certificada de documentos válidos de identificación, y documentos relativos al estatus financiero o comercial.

Usuarios Corporativos: nombre, datos de contacto, documentos del representante autorizado, certificado de constitución/registro, resolución de junta u otros documentos que otorguen autoridad al representante.

Tanto usuarios individuales como corporativos deberán notificarnos cambios en la información proporcionada en un plazo no mayor a tres días, y presentar nueva prueba de domicilio dentro de tres meses ante cambios de dirección.

Procedimiento de Verificación de Identidad

Podemos solicitar información o documentos adicionales si no logramos verificar identidad o si sospechamos aparición en listas de sanciones oficiales. Impulse World puede rechazar registros que no cumplan esta política.

Podemos requerir que certifique que su cuenta bancaria vinculada se mantiene en un banco comercial que cumple procedimientos KYC aplicables.

Impulse World puede rechazar registros, bloquear transacciones o terminar relaciones comerciales con clientes ubicados en jurisdicciones que no cumplen estándares AML FATF, personas listadas en sanciones, solicitudes de autoridades competentes o clientes que no cumplan debida diligencia.

Si la información es incompleta, falsa o engañosa, insuficiente para verificar identidad o aparece en listas de sanciones, podremos rechazar registro, solicitar verificación de documentos, cerrar cuentas previo aviso o negarnos a procesar transacciones.

Asistencia de Terceros

Podemos solicitar apoyo de proveedores externos para autenticar y verificar documentos e información. También podemos utilizar métodos no documentales: confirmación de correo electrónico, teléfono y cuenta bancaria, y ubicación a través de IP. Estas verificaciones pueden ser automatizadas o manuales.

Monitoreo de Actividades

Podemos monitorear y marcar para revisión transacciones que superen límites legales o estándares de la industria, y revisar manual o algorítmicamente operaciones sospechosas: fondos para criminalidad o terrorismo; transacciones estructuradas para evadir reportes; operaciones sin justificación económica; actividades inconsistentes con el perfil de riesgo; y uso, acceso u operación por persona distinta al titular verificado.

En caso de actividad sospechosa, Impulse World podrá terminar la cuenta, restringir o bloquear acceso, notificar autoridades, solicitar aclaraciones, documentación adicional, nueva verificación, declaración de titularidad y uso de cuenta u otra información necesaria.

Conservación de Registros

Impulse World mantendrá registros de transacciones ejecutadas por mínimo cinco años; registros de transacciones sospechosas o transnacionales por mínimo diez años; y registros de identificación por mínimo cinco años desde cierre de cuenta.

Comunicaciones

Impulse World podrá enviar notificaciones al correo registrado. El cliente puede comunicarse con el Oficial de Cumplimiento en info@impulseworld.pro.